/* Инвестиционный портфель | Мудрый рубль*/ Мудрый рубль » Архив блога » Инвестиционный портфель и «магический треугольник» Переход на переход на dosug тут!

Инвестиционный портфель и «магический треугольник»


— Чем отличается портфЕль от пОртфеля?
— Хм. Раз плюнуть: в портфель кладут докумЕнты, а в
портфель — докУменты.
Анекдот

Всем привет. Сегодня будем вновь говорить об инвестициях. А причем здесь портфель? может спросить меня читатель. Неужели в нашу «электронную» эпоху ценные бумаги до сих пор пачкам носят в портфелях? Думаю, что мало кто еще не знает о понятии инвестиционного портфеля. Вот о нем я и расскажу. Прочитав статью, вы также узнаете о влиянии «магического треугольника инвестирования» на ваши вложения.

 

Что такое

Инвестиционный портфель – это совокупность (набор) инструментов различных видов, которые имеет в определенный момент времени инвестор.

Неужели так сложно? На самом деле все очень просто. Представим себе обычного человека, который захотел вложить свои деньги и купил на них паи ПИФа «Самый лучший ПИФ» некой управляющей компании «Золотая жила». В этом случае его инвестиционный портфель состоит только из этих паев. Если же он вложит еще и часть денег в банк под проценты и откроет депозит (срочный вклад), то его портфель будет состоять уже из 2-х составляющих – депозиты и ПИФы.

Поскольку набор ваших инвестиций может изменяться со временем, то в определении я и говорю о конкретном моменте времени.

Получается, что инвестиционные портфели имеют не только состоятельные владельцы больших пакетов акций, но также и обычные вкладчики банков.

 

Что положить в свой портфель

Один из первых и важных вопросов в инвестициях – какой портфель инвестиций самый лучший? На самом деле, этот вопрос некорректный. Дело в том, что понятие «самый лучший» у каждого человека в каждый момент времени будет разным. Кто-то хочет просто сохранить деньги, не потерять. А кто-то хочет преумножить. Цели у всех разные. Да и время достижения этих целей тоже различно: у кого-то есть всего 2-3 года, чтобы накопить денег для оплаты образования ребенка в престижном ВУЗе, а у другого родителя для этого есть еще 10-15 лет впереди.

Поэтому, сразу ответить на этот вопрос невозможно. Необходимо ознакомиться с личным финансовым планом желающего инвестировать человека (если он есть). А если его нет, то в первую очередь составить его, т.к. инвестировать не имея плана – это все равно, что рваться в бой, не имея перед собой поставленных целей и не зная противника.

В своей одной из своих статей я писал об аксиоме «Риск и доходность». На самом деле к этим двум важным критериям инвестирования нужно добавить еще одно – ликвидность.

Ликвидность – это способность активов быть быстро проданными по цене, близкой к рыночной. Чем легче и быстрее можно получить за актив полную его стоимость, тем более ликвидным он является. (Определение взято из Википедии).

Так вот, доходность, надежность и ликвидность определенного актива очень тесно связаны между собой. Обычно, инвесторы хотят вложить свои деньги с минимальным риском (высокая надежность), иметь возможность быстрого обналичивания своих вложений (высокая ликвидность) и получить в конечном итоге хорошую прибыль (высокая доходность). Как нетрудно догадаться – это идеальный вариант.

магический треугольник инвестированияПротиворечивость целей и задач при вложении денег хорошо описывает так называемый «магический треугольник инвестирования». Если мы уменьшаем длину одной стороны треугольника, то две другие увеличиваются. Поэтому, если мы вкладываем деньги под высокий процент, то придется вложить их с большим риском, т.е. менее надежно и с низкой ликвидностью. Вариантов множество.

Инструменты инвестирования, как правило, относятся к одной из трех групп:

  • Надежные, но имеют низкую доходность;
  • Высокодоходные, но ненадежны;
  • Надежные, но не ликвидны.

Например, вложения в недвижимость считаются одними из самых надежных, но приносят доходность меньшую, чем высокорисковые акции, но считаются малоликвидными. Достаточно трудно продать недвижимость за несколько дней по хорошей цене.

Это похоже на треугольник «Цена-Качество-Время», который все прекрасно знают, т.к. приобретают множество товаров и услуг. Вам же известно, что одновременно нельзя, например, купить автомобиль по низкой цене, высокого качества исполнения и в сжатые сроки. Если мы уменьшаем одну сторону треугольника, то две другие как правило увеличиваются.

Оптимальным решением подбора инструментов в свой инвестиционный портфель является комплексный подход. Нужно сопоставлять свои финансовые цели с возможностями и выбирать для себя четкие пропорции сторон треугольника.

В других статьях более подробно поговорим о типах и составных частях инвестиционных портфелей. Следите за обновлениями!

А какой портфель инвестиций есть у вас? Поделитесь в комментариях!

А можете выбрать один из 3-х вариантов, все просто, проголосуй!

Высокая ДОХОДНОСТЬ
Высокая ДОХОДНОСТЬ
Голосов:
0
Высокая НАДЕЖНОСТЬ
Высокая НАДЕЖНОСТЬ
Голосов:
0
Баланс риска, доходности и ликвидности
Баланс риска, доходности и ликвидности
Голосов:
0

P.S.: чуть не забыл — если у вас еще нет своего резервного фонда, то не советую вам заниматься формированием инвестиционного портфеля. Помните, главное — защита и безопасность, и только потом прибыль!


Поделиться с друзьями в социальных сетях!

0



Хотите получить доступ в

СЕКРЕТНЫЙ раздел блога?!

Получите только работающие

рецепты ПРЕУМНОЖЕНИЯ денег!

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *



А хотите первыми узнавать новости блога? Тогда получайте статьи на ваш e-mаil:


2 комментария к Инвестиционный портфель и «магический треугольник»

  1. Структура инвестиционного портфеля | Мудрый рубль

    [...] В этом посте я буду разбирать более подробно, из каких частей обычно состоит инвестиционный портфель. Если вы еще не знаете о понятии инвестиционного портфеля и об основном принципе его формирования, то можете узнать об этом в моей предыдущей статье. [...]

  2. 5 главных мифов о фондовом рынке | Мудрый рубль

    [...] фундаментального анализа и никогда не формирует свой инвестиционный портфель методом тыка или гаданием по кофейной [...]

Оставить комментарий или два

Цитировать выбранный текст



Hide me
Беспокоитесь и хотите защититься от кризиса ?
Ваше имя: * Ваш e-mail: *
Show me