/* Как выгодно вложить деньги? Способы. Часть 2 | Мудрый рубль*/ Мудрый рубль » Архив блога » Куда вложить деньги? Виды частных инвестиций. Часть 2 Переход на переход на dosug тут!

Куда вложить деньги? Виды частных инвестиций. Часть 2


"Дураки рано или поздно расстанутся со своими деньгами.
К сожалению, расстанутся с ними и те, кто поддался
атмосфере всеобщего оптимизма или собственной
исключительной «финансовой интуиции».
Джон Кеннет Гелбрейт

Продолжу описание различных видов инвестиций. Если вы еще не читали первую часть этой статьи, то рекомендую ознакомиться с ней прямо сейчас.

Сегодня поговорим о более рискованных инвестициях, но они приносят и БОЛЬШЕ прибыли, разумеется.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Если совсем просто, то можно сказать, что ПИФ — это возможность для простого человека получать от вложений в ценные бумаги такие же выгоды, какие получают крупные инвесторы — банки, компании, фонды.

Что представляет собой инвестиционный пай?

Это именная ценная бумага, права на которую регистрируется в реестре ПИФа. Инвестиционный пай — это доля его владельца в имуществе, составляющем фонд.

Можно рассматривать ПИФ как денежный мешок, куда собираются деньги со всех пайщиков.

Юридически инвестиционный пай представляет собой право его владельца требовать от управляющей компании (УК) выкупить этот пай. И она обязана это сделать в сроки, строго определенные Правилами Фонда.

Вообще, ПИФы – это довольно-таки простой инструмент с технической точки зрения, но в то же время доходнее, чем банковский депозит. Многие граждане начинают свой путь инвестора именно с ПИФов.

Еще стоит понимать, что пока пай находится у вас, реальных денег он не приносит. Их можно получить, только расставшись с паем, т.е. «вернув» его по цене выкупа управляющей компании. На пай не начисляются ни дивиденды, как на акции, ни проценты, как на облигации. Тем не менее, доход он приносит « в виде положительной разницы между ценой выкупа пая управляющей компанией и ценой, по которой инвестор его приобрел». Если разница окажется отрицательной, инвестор несет убытки. Причем риск потери денег в результате рыночных факторов или неудачного управления, пайщик принимает на себя.

ПИФы бывают открытыми, закрытыми и интервальными.

Паи открытого фонда можно купить и продать в любое время. В случае неблагоприятной ситуации на фондовом рынке или прогноза приближающегося «шторма» пайщик может тут же продать свои паи. Все это снижает риски инвестиций в открытые фонды.

В закрытом фонде количество паев фиксировано. Держатель таких паев может погасить (продать) их только после окончания срока действия договора с управляющей компанией (УК). Благодаря этим ограничениям, что пайщик не может погасить свои паи в короткий срок, УК может вкладывать средства фонда в низколиквидные активы. Они более рискованные, зато доходность может быть больше. К низколиквидным активам относятся, например, недвижимость, ипотечные закладные, венчурные проекты, бумаги второго эшелона, доли в компаниях, акции которых не торгуются на бирже.

Интервальный ПИФ – «гибрид» открытого и закрытого фонда. Паи можно пуокупать и продавать только в заранее определенные интервалы времени.

В зависимости от активов, в которые УК инвестируют средства фондов, существуют фонды акций, облигаций, смешанных инвестиций, денежного рынка, индексные фонды и фонды фондов. Обычно управляющие компании в описании ПИФа приводят список активов, в которые будут инвестироваться средства пайщика.

Преимущества вложений в ПИФы

  1. Не нужен большой стартовый капитал. Минимальная сумма, на которую вы можете купить долю в ПИФе, составляет сейчас 1 тыс. рублей.
  2. Доходность ПИФов существенно выше, чем по депозитам в банке.
  3. Вашими деньгами будут распоряжаться профессиональные управляющие. Так что если вы сомневаетесь в собственных силах – сможете или нет самостоятельно торговать ценными бумагами – и не обладаете значительными средствами, то ПИФы для вас лучший вариант.

Недостатки вложений в ПИФы

Если в банке вам гарантирован конкретный доход по депозиту в виде заранее определенного процента, то управляющие средствами паевых инвестиционных фондов такой гарантии не дают. Стоимость пая может как вырасти, так и снизиться — есть риск получить не доход, а убытки. Поэтому НИКОГДА не вкладывайте последние деньги в ПИФ!

Фондовый рынок

фондовый рынок

Разнообразить выбор и придать самостоятельности помогут вложения в ценные бумаги, которые обращаются напрямую на фондовом рынке. Все дело в том, что покупка акций, облигаций, производных инструментов могут принести бОльшую доходность, чем просто покупка ПИФов. Решение о покупке тех или иных инструментов фондового рынка принимает сам инвестор. В результате, он не должен платить комиссию за управление своими деньгами, имеет возможность покупать те бумаги, которые не приобретает УК на деньги пайщиков и потенциально может получить очень хорошую прибыль от таких инвестиций.

Но… в этом случае на плечи инвестора ложится и весь риск, а он немалый. Можно в одночасье потерять не только вложенный капитал, но и уйти даже в минус. Как это может произойти? К сожалению, в этой обзорной статье весь материал не уместить. Могу сказать только кратко: фишка в том, что инвестору зачастую предоставляется так называемое «плечо», благодаря которому, он может купить бумаги на сумму бОльшую, чем у него есть на торговом счете в данный момент. Такой коэффициент позволяет получать еще больше прибыли, но в то же время несет в себе потенциальную опасность потерять не только свои деньги, но и чужие.

Чтобы обезопасить себя и не потерять деньги на фондовом рынке, нужно иметь хороший запас знаний о процессе инвестирования в ценные бумаги и свою копилку этих знаний постоянно пополнять и подкреплять на практике реальными сделками на бирже. Согласитесь, вы же не пойдете охотиться на медведя, не зная элементарных вещей об охоте и повадок этого зверя?

Также нужно иметь уже больше своих денег для вложения в акции и другие ценные бумаги на фондовом рынке, чем для покупки ПИФов. Начинать рекомендуют с шестизначных сумм в рублях. И Даже на 100000 рублей достаточно трудно приобрести пакет акций с хорошей степенью диверсификации.

Венчурный бизнес

венчурный капитал

Есть еще более рискованные проекты, чем прямые инвестиции в фондовый рынок. Речь идет о венчурном финансировании. Это своеобразный вид инвестирования средств в новые высокотехнологичные компании для обеспечения их становления, роста и развития с целью получения большой прибыли в случае успешной реализации проекта. Обычно это  высокорисковые вложения частного капитала в высокотехнологичные малые компании, способные в перспективе производить пользующиеся высоким спросом наукоемкие продукты или услуги.

Особенности:

  • Венчурные инвестиции производятся в компании, акции которых еще не котируются на фондовой бирже.
  • Венчурный капитал предоставляется новым высокотехнологичным компаниям на средний и длительный срок и не может быть изъят венчурным капиталистом по собственному желанию до завершения жизненного цикла компании.
  • Венчурное финансирование предоставляется преимущественно компаниям с потенциальной возможностью роста, а не компаниям уже приносящим высокую прибыль.
  • Венчурный капитал направляется на поддержание нетрадиционных (новых, а иногда и совершенно оригинальных) компаний, что, с одной стороны, повышает риск, а, с другой — увеличивает вероятность получения сверхвысоких прибылей.

Вы любите рисковать – тогда вам по дороге венчурных инвестиций! Только определитесь сначала со способом инвестирования: можно вкладывать непосредственно в компанию, а можно через посреднические специальные венчурные фонды.

FOREX – это не инвестиции, а спекуляции

венчурный капитал


Forex — Международный валютный межбанковский рынок (или Foreign Exchange, Forex, FX). Я не считаю сделки на валютной бирже инвестициями. Поскольку получать на постоянной основе хорошую прибыль там можно только активно торгуя, проводя в день десятки операций. А это уже не пассивный доход!

 

Да и в принципе, по статистике более 90% частных трейдеров на рынке Forex несут убытки и теряют полностью свои счета! Многие называют это игрой в рулетку.

Есть, конечно, альтернатива активной торговле на Forex. Это вложения в некие фонды, которым управляет профессиональная группа трейдеров или один суперпрофессинал. А по истечению времени, например раз в месяц или квартал он делится с вами прибылью. Но где же найти честных суперпрофессионалов? Это главный вопрос в таком случае.

Сегодня есть готовые инструменты для таких инвестиций, например так называемые ПАММ (PAMM) -счета. Но это уже тема отдельной статьи.

Резюме: так куда же вкладывать сегодня?

выбирай, как инвестировать свои деньги 

Думаю, что читателю уже стала понятна одна простая вещь. Сегодня инструментов для инвестиций много, но каждый из них предполагает различные уровни риска и ожидаемой прибыли. Поэтому более правильным будет вопрос «Куда ВЫГОДНО вкладывать сегодня?»

И еще. Все-таки, если вы заработали деньги, то вы наверняка хотите оградить их от инфляции и в то же время заставить свой капитал работать на своего владельца – приносить прибыль. Сегодня, информация о возможных вложениях средств часто отражает мнение тех финансовых учреждений, которые просто жаждут побыстрее заполучить Ваши деньги, разместить и получить от их использования львиную долю себе.

В этой вводной статье я постарался просто описать некоторые виды инвестиций. А вот сколько и куда инвестировать придется решать вам! Инвестируйте правильно. И всегда помните, что начинать куда-то вкладывать свои деньги без четкого и продуманного плана просто нельзя. В этом случае Вы рискуете все потерять

Удачных вам вложений!

Поделиться с друзьями в социальных сетях!

0



Хотите получить доступ в

СЕКРЕТНЫЙ раздел блога?!

Получите только работающие

рецепты ПРЕУМНОЖЕНИЯ денег!

Ваше имя: *
Ваш e-mail: *



А хотите первыми узнавать новости блога? Тогда получайте статьи на ваш e-mаil:


3 комментария к Куда вложить деньги? Виды частных инвестиций. Часть 2

  1. Инвестиционный портфель | Мудрый рубль

    [...] который захотел вложить свои деньги и купил на них паи ПИФа «Самый лучший ПИФ» некой управляющей компании [...]

  2. куда вложить деньги

    Что бы быть успешным в Форексе, нужно иметь определенную долю удачи и знаний)

    [Ответить]

  3. Андрей

    Насчет Форекса : знания это основное, ну и опыт конечно. Автор прав, чтобы что то получать с Форекса, нужно хорошенько «крутится», поэтому пассивным доходом это вряд ли назовешь...

    [Ответить]

Оставить комментарий или два

Цитировать выбранный текст



Hide me
Беспокоитесь и хотите защититься от кризиса ?
Ваше имя: * Ваш e-mail: *
Show me