Куда вложить деньги? Виды частных инвестиций. Часть 2

Продолжу описание различных видов инвестиций. Если вы еще не читали первую часть этой статьи, то рекомендую ознакомиться с ней прямо сейчас.

Сегодня поговорим о более рискованных инвестициях, но они приносят и БОЛЬШЕ прибыли, разумеется.

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы)

Если совсем просто, то можно сказать, что ПИФ — это возможность для простого человека получать от вложений в ценные бумаги такие же выгоды, какие получают крупные инвесторы — банки, компании, фонды.

Что представляет собой инвестиционный пай?

Это именная ценная бумага, права на которую регистрируется в реестре ПИФа. Инвестиционный пай — это доля его владельца в имуществе, составляющем фонд.

Можно рассматривать ПИФ как денежный мешок, куда собираются деньги со всех пайщиков.

Юридически инвестиционный пай представляет собой право его владельца требовать от управляющей компании (УК) выкупить этот пай. И она обязана это сделать в сроки, строго определенные Правилами Фонда.

Вообще, ПИФы – это довольно-таки простой инструмент с технической точки зрения, но в то же время доходнее, чем банковский депозит. Многие граждане начинают свой путь инвестора именно с ПИФов.

Еще стоит понимать, что пока пай находится у вас, реальных денег он не приносит. Их можно получить, только расставшись с паем, т.е. «вернув» его по цене выкупа управляющей компании. На пай не начисляются ни дивиденды, как на акции, ни проценты, как на облигации. Тем не менее, доход он приносит « в виде положительной разницы между ценой выкупа пая управляющей компанией и ценой, по которой инвестор его приобрел». Если разница окажется отрицательной, инвестор несет убытки. Причем риск потери денег в результате рыночных факторов или неудачного управления, пайщик принимает на себя.

ПИФы бывают открытыми, закрытыми и интервальными.

Паи открытого фонда можно купить и продать в любое время. В случае неблагоприятной ситуации на фондовом рынке или прогноза приближающегося «шторма» пайщик может тут же продать свои паи. Все это снижает риски инвестиций в открытые фонды.

В закрытом фонде количество паев фиксировано. Держатель таких паев может погасить (продать) их только после окончания срока действия договора с управляющей компанией (УК). Благодаря этим ограничениям, что пайщик не может погасить свои паи в короткий срок, УК может вкладывать средства фонда в низколиквидные активы. Они более рискованные, зато доходность может быть больше. К низколиквидным активам относятся, например, недвижимость, ипотечные закладные, венчурные проекты, бумаги второго эшелона, доли в компаниях, акции которых не торгуются на бирже.

Интервальный ПИФ – «гибрид» открытого и закрытого фонда. Паи можно пуокупать и продавать только в заранее определенные интервалы времени.

В зависимости от активов, в которые УК инвестируют средства фондов, существуют фонды акций, облигаций, смешанных инвестиций, денежного рынка, индексные фонды и фонды фондов. Обычно управляющие компании в описании ПИФа приводят список активов, в которые будут инвестироваться средства пайщика.

Преимущества вложений в ПИФы

1. Не нужен большой стартовый капитал. Минимальная сумма, на которую вы можете купить долю в ПИФе, составляет сейчас 1 тыс. рублей.
2. Доходность ПИФов существенно выше, чем по депозитам в банке.
3. Вашими деньгами будут распоряжаться профессиональные управляющие. Так что если вы сомневаетесь в собственных силах – сможете или нет самостоятельно торговать ценными бумагами – и не обладаете значительными средствами, то ПИФы для вас лучший вариант.

Недостатки вложений в ПИФы

Если в банке вам гарантирован конкретный доход по депозиту в виде заранее определенного процента, то управляющие средствами паевых инвестиционных фондов такой гарантии не дают. Стоимость пая может как вырасти, так и снизиться — есть риск получить не доход, а убытки. Поэтому НИКОГДА не вкладывайте последние деньги в ПИФ!

Фондовый рынок

Разнообразить выбор и придать самостоятельности помогут вложения в ценные бумаги, которые обращаются напрямую на фондовом рынке. Все дело в том, что покупка акций, облигаций, производных инструментов могут принести бОльшую доходность, чем просто покупка ПИФов. Решение о покупке тех или иных инструментов фондового рынка принимает сам инвестор. В результате, он не должен платить комиссию за управление своими деньгами, имеет возможность покупать те бумаги, которые не приобретает УК на деньги пайщиков и потенциально может получить очень хорошую прибыль от таких инвестиций.

Но… в этом случае на плечи инвестора ложится и весь риск, а он немалый. Можно в одночасье потерять не только вложенный капитал, но и уйти даже в минус. Как это может произойти? К сожалению, в этой обзорной статье весь материал не уместить. Могу сказать только кратко: фишка в том, что инвестору зачастую предоставляется так называемое «плечо», благодаря которому, он может купить бумаги на сумму бОльшую, чем у него есть на торговом счете в данный момент. Такой коэффициент позволяет получать еще больше прибыли, но в то же время несет в себе потенциальную опасность потерять не только свои деньги, но и чужие.

Чтобы обезопасить себя и не потерять деньги на фондовом рынке, нужно иметь хороший запас знаний о процессе инвестирования в ценные бумаги и свою копилку этих знаний постоянно пополнять и подкреплять на практике реальными сделками на бирже. Согласитесь, вы же не пойдете охотиться на медведя, не зная элементарных вещей об охоте и повадок этого зверя?

Также нужно иметь уже больше своих денег для вложения в акции и другие ценные бумаги на фондовом рынке, чем для покупки ПИФов. Начинать рекомендуют с шестизначных сумм в рублях. И Даже на 100000 рублей достаточно трудно приобрести пакет акций с хорошей степенью диверсификации.

Венчурный бизнес

Есть еще более рискованные проекты, чем прямые инвестиции в фондовый рынок. Речь идет о венчурном финансировании. Это своеобразный вид инвестирования средств в новые высокотехнологичные компании для обеспечения их становления, роста и развития с целью получения большой прибыли в случае успешной реализации проекта. Обычно это  высокорисковые вложения частного капитала в высокотехнологичные малые компании, способные в перспективе производить пользующиеся высоким спросом наукоемкие продукты или услуги.

Особенности:

• Венчурные инвестиции производятся в компании, акции которых еще не котируются на фондовой бирже.
• Венчурный капитал предоставляется новым высокотехнологичным компаниям на средний и длительный срок и не может быть изъят венчурным капиталистом по собственному желанию до завершения жизненного цикла компании.
• Венчурное финансирование предоставляется преимущественно компаниям с потенциальной возможностью роста, а не компаниям уже приносящим высокую прибыль.
• Венчурный капитал направляется на поддержание нетрадиционных (новых, а иногда и совершенно оригинальных) компаний, что, с одной стороны, повышает риск, а, с другой — увеличивает вероятность получения сверхвысоких прибылей.

Вы любите рисковать – тогда вам по дороге венчурных инвестиций! Только определитесь сначала со способом инвестирования: можно вкладывать непосредственно в компанию, а можно через посреднические специальные венчурные фонды.

FOREX – это не инвестиции, а спекуляции

Forex — Международный валютный межбанковский рынок (или Foreign Exchange, Forex, FX). Я не считаю сделки на валютной бирже инвестициями. Поскольку получать на постоянной основе хорошую прибыль там можно только активно торгуя, проводя в день десятки операций. А это уже не пассивный доход!

Да и в принципе, по статистике более 90% частных трейдеров на рынке Forex несут убытки и теряют полностью свои счета! Многие называют это игрой в рулетку.

Есть, конечно, альтернатива активной торговле на Forex. Это вложения в некие фонды, которым управляет профессиональная группа трейдеров или один суперпрофессинал. А по истечению времени, например раз в месяц или квартал он делится с вами прибылью. Но где же найти честных суперпрофессионалов? Это главный вопрос в таком случае.

Сегодня есть готовые инструменты для таких инвестиций, например так называемые ПАММ (PAMM) -счета. Но это уже тема отдельной статьи.

Резюме: так куда же вкладывать сегодня?

Думаю, что читателю уже стала понятна одна простая вещь. Сегодня инструментов для инвестиций много, но каждый из них предполагает различные уровни риска и ожидаемой прибыли. Поэтому более правильным будет вопрос «Куда ВЫГОДНО вкладывать сегодня?»

И еще. Все-таки, если вы заработали деньги, то вы наверняка хотите оградить их от инфляции и в то же время заставить свой капитал работать на своего владельца – приносить прибыль. Сегодня, информация о возможных вложениях средств часто отражает мнение тех финансовых учреждений, которые просто жаждут побыстрее заполучить Ваши деньги, разместить и получить от их использования львиную долю себе.

В этой вводной статье я постарался просто описать некоторые виды инвестиций. А вот сколько и куда инвестировать придется решать вам! Инвестируйте правильно. И всегда помните, что начинать куда-то вкладывать свои деньги без четкого и продуманного плана просто нельзя. В этом случае Вы рискуете все потерять

Удачных вам вложений!

В Мой Мир

0

Tweet

Хотите получить доступ в

СЕКРЕТНЫЙ раздел блога?!

Получите только работающие

рецепты ПРЕУМНОЖЕНИЯ денег!

Ваше имя: * Ваш e-mail: *

А хотите первыми узнавать новости блога? Тогда получайте статьи на ваш e-mаil:

3 комментария к Куда вложить деньги? Виды частных инвестиций. Часть 2

1. Инвестиционный портфель | Мудрый рубль 28 мая 2012 в 9:28 | Цитировать
   

   [...] который захотел вложить свои деньги и купил на них паи ПИФа «Самый лучший ПИФ» некой управляющей компании [...]

2. куда вложить деньги 1 марта 2014 в 1:19 | Цитировать
   

   Что бы быть успешным в Форексе, нужно иметь определенную долю удачи и знаний)

   [Ответить]

3. Андрей 7 января 2016 в 23:19 | Цитировать
   

   Насчет Форекса : знания это основное, ну и опыт конечно. Автор прав, чтобы что то получать с Форекса, нужно хорошенько «крутится», поэтому пассивным доходом это вряд ли назовешь...

   [Ответить]

Оставить комментарий или два

Имя (обязательно)

Почта (не публикуется) (обязательно)

Сайт

Цитировать выбранный текст

Еще смайлы

Оповещать о новых комментариях по почте

Отменить написание комментария